כיצד יש לקבל החלטות השקעה?
| דרגו את המאמר |
|
גם אם אין לכם כסף בצד ואתם רוצים לחסוך לפנסיה, לדירה או לילדים, חשוב לקבל את ההחלטות בצורה חכמה ומושכלת ולאחר התייעצות עם אנשי מקצוע איכותיים בתחום. בכתבה זו ננסה לסייע לכם להבין כיצד יש לקבל החלטות השקעה בצורה חכמה והגיונית.
אילו שיקולים יש לקחת בחשבון?
יש לא מעט שאלות שיש לענות עליהן בטרם תחילו על אפיק ההשקעה שתלכו עליו.
קודם כל - כמה כסף כדאי להשקיע? עשרות אלפי שקלים או אולי מאות אלפי שקלים. לסכום הכסף שתשקיעו יש השפעה על אפיק ההשקעה. שאלה נוספת היא - לכמה זמן נשקיע את הכסף? לטווח קצר? לטווח בינוני? ואלי בכלל לטווח הארוך? וכמובן שחשוב גם להחליט באמצעות מי להשקיע?
האם לשמור את הכסף בבית מתחת לבלאטות? האם לשים את הכסף בתכנית חיסכון סולידית בבנק? ואולי בכלל כדאי לקחת סיכון ולהשקיע בבורסה באמצעות חברת השקעות? תמיד אפשר גם כמובן להשקיע את כספינו בתחום הנדל"ן. כל אלה הם שיקולים משמעותיים מאוד.
תשובות לשאלות הללו יסייעו לכם בהחלטתכם
בטרם אתם מחליטים להשקיע את כספכם, כדאי שתענו על מספר שאלות חשובות. הכנו עבורכם רשימה של שאלות שיש לענות עליהן:
• כמה כסף אנחנו רוצים להשקיע?
• מהי המטרה של ההשקעה? (פנסיה, בית, טיול, מכונית וכו’)
• איזה סיכון אנחנו מוכנים לקחת?
• האם אנו מעדיפים להשקיע בבנק או באמצעות חברת השקעות?
• האם אנחנו מבינים מספיק בנדל"ן על מנת להשקיע בתחום זה?
• אילו גופים פינאנסיים אנחנו מכירים וסומכים עליהם?
זכרו כי יועץ השקעות טוב יכול לסייע לכם לענות על השאלות הללו ולהגיע להחלטה כיצד להשקיע את כספכם.
הצליבו מידע מכמה מקורות
כאשר אתם מוכנים לקבל החלטה, עשו זאת רק לאחר שהצלבתם מידע מכמה מקורות שונים. כאשר אתם קונים מקרר או תנור אתם עושים סקר שוק נרחב אז בוודאי שכדאי לעשות סקר שוק כזה, כאשר אתם משקיעים סכומי כסף גדולים.
ברשת האינטרנט ניתן למצוא מידע רב אודות תכניות חיסכון שונות ומידת ההצלחה שלהן. מומלץ לכתוב את כל הנתונים שהשגתם על דף או על גבי קובץ אקסל - זה יעזור לכם בהחלטתכם או בפגישה שלכם עם מנהל תיקים.
זכרו כי אנשים רבים נרתעים מלהשקיע את כספם מאחר וכל העניין נראה להם מסובך למדי, כאשר בשעות בודדות של עבדות מחקר תוכלו להגיע למידע רב. שימו את הפחדים שלכם בצד וצאו לדרך, מכיוון שאם תשקיעו נכון את כספכם תוכלו לחסוך הרבה יותר ממה שדמיינתם לעצמכם.
|
|