מספר כללי זהירות בהם מומלץ לנקוט בניהול תיק השקעות.
| דרגו את המאמר |
|
מכיוון שבשנים האחרונות, רבים מעבירים את תיקי ההשקעות שלהם מהבנקים לגופים פינאנסיים אחרים, החשיבות של כך היא אף גדולה עוד יותר.
ישנם כמה דברים מהם צריך להיזהר כאשר אתם מפקידים את כספכם בידי מנהלי תיקים, ובכתבה זו נפרט אותם.
אמינות ושקיפות - מעל לכל
כל איש מקצוע שאתם באים עמו במגע חייב להיות ישר, אמין ושקוף, אך כאשר מדברים על מנהלי תיקים - על אחת כמה וכמה.
אחד הדברים העיקריים מהם חשוב להיזהר, הוא מנהל תיקים שאינו אמין ואינו מקצועי. על רמת המקצועיות של מנהל התיקים ניתן לברר מראש ולבדוק את ההישגים שלו ושל בית ההשקעות שלו, אך על רמת האמינות קשה יותר להשיג מידע.
לכן חשוב מאוד להיפגש באופו אישי עם מנהל התיקים, להתרשם ממנו ולנסות לוודא ככל האפשר את רמת אמינותו. כדאי מאוד לקבל המלצות של אנשים שכבר עבדו עם מנהל התיקים או עם בית ההשקעות שבחרתם ובכל מקרה מומלץ לעבוד רק עם חברות בעלות מוניטין וניסיון רב.
תחום ההשקעות אינו תחום שמומלץ להמר בו על אנשי מקצוע חסרי ניסיון וחסרי מוניטין. זכרו כי אמינות ושקיפות הם לא פחות חשובים מהמקצועיות של מנהל התיקים שלכם.
בחרו את בית ההשקעות בקפידה
כיום ניתן בקלות לקבל מידע רב על כל בית השקעות באמצעות האינטרנט. מומלץ לבדוק בעצמכם את הביצועים של מספר בתי השקעות - מי הצליח יותר ומי פחות, מי הרוויח ומי הפסיד, תפקודו בשעת משבר וכו’.
בחירה נבונה ומושכלת של בית ההשקעות יסללו את דרכם להצלחה, בעוד בחירה ללא תחקיר מוקדם וקבלת פרטים אודות בית ההשקעות - היא מתכון לאסון. וכמובן - תמיד תצליבו מידע.
לא מומלץ לסמוך על המידע שמנהל התיקים נותן לכם באופן עיוור וכדאי מאוד לבדוק את המידע בעצמכם ורק אז להחליט עם מי לעבוד.
ערכו סקר שוק מקיף והגיעו מוכנים
מומלץ מאוד לבצע סקר שוק מקיף בכל הקשור לתנאים שמציע כל בית השקעות. התחרות בתחום הזה היא גדולה ולכן הכוח הוא בידיים של הלקוחות. אל תתביישו להתמקח על עמלות ודמי ניהול.
בנוסף לכך, מומלץ כמובן להכין שיעורי בית ולהגיע מוכנים לפגישה הראשונה עם מנהל התיקים. החליטו מראש מהו סכום הכסף שאתם רוצים להשקיע, מהי המטרה של ההשקעה, מהו הסיכון אותו אתם מוכנים לקחת ועוד.
ככל שתגיעו מוכנים יותר, כך תגדילו את הסיכויים שלכם להפוך את ההשקעה שלכם למוצלחת ובמקביל תקטינו את הסיכויים שלכם ליפול.
|
|