www.ovdim.org.il

ניהול תיק השקעות באמצעות קרן נאמנות

דרגו את המאמר
יש דרכים רבות לנהל את תיק ההשקעות שלכם ואחת מהן היא באמצעות קרן נאמנות. כל מי שרוצה להשקיע את כספו בתבונה, כדאי שישקול גם את האופציה הזו.

ניתן לומר באופן כללי כי מי שרוצה להשקיע את כספו לטווח הקצר או מישהו המחפש השקעה בה רמת הסחירות היא נמוכה באופן יחסי, יכול לשקול ניהול תיק השקעות באמצעות קרנות נאמנות.

בתי ההשקעות הפרטיים וחברות הביטוח העוסקים בכך, רשאיות להחזיק בבעלות על חברות לניהול קרנות נאמנות, ולכן גופים אלה ממליצים ללקוחות שלהם להשקיע גם באפיק זה.

מתי כדאי לנהל תיק השקעות באמצעות קרנות נאמנות?

ישנם מקרים בהם עדיף לנהל את תיק ההשקעות באמצעות קרנות נאמנות ולא באמצעות השקעה ישירה בבורסה. הכל תלוי כמובן בהעדפות שלכם, בסוג ההשקעה, בסיכון שאתם מוכנים לקחת ובגורמים נוספים.

בכל הקשור להשקעה דרך קרנות נאמנות זכרו רמת הפיזור בקרנות הנאמנות גדולה יותר ולכו היא מתאימה לאנשים שרוצים לפזר את הסיכון ועל ידי כך להקטינו. גם הגיוון הוא גדול יותר בסוג זה של השקעה ולכן כל אחד יכול להחליט מהו הסיכון שהוא רוצה לקחת. כמובן שככל שהפיזור גדול יותר והסיכון יורד גם האפשרות להרוויח תשואות גדולות יורד (ולהפך).

מי שרוצה להשקיע סכומים קטנים יחסית יותר קשה לו לפזר את ההשקעה על פני מספר מניות, ולכן במקרים אלו השקעה באמצעות קרנות נאמנות יכולה להוות פתרון מצוין.

ראוי לציין כי השקעה בקרן נאמנות לא מותנית בדרך כלל בסכום מינימום. ג העלויות של השקעה במסלול זה הן בדרך כלל נמוכות יותר. בשל היקפי הנכסים הגדולים שמנהלות קרנות הנאמנות, העמלות עליהן הן בדרך כלל נמוכות יותר וכך ניתן לחסוך בעליות. זה מתאים במיוחד להשקעה בסכומים קטנים.

יתרונות נוספים של השקעה בקרנות נאמנות

יתרון חשוב נוסף של תיק השקעות של קרנות הנאמנות על פני השקעות ישירות במנויות הוא רמת הנזילות שלהם. היכולת שלכם לצאת ולהיכנס מההשקעה בזמן קצר היא גבוהה באופן יחסי, וזהו כמובן יתרון. אפיק ההשקעה הזה מומלץ לאנשים שפחות אוהבים סיכונים והפך לפופולארי מאוד בישראל בעשור האחרון.

ניתן לסכם ולומר כי אם אתם משקיעים הרוצים להשקיע לטווח קצר, אתם שונאי סיכון ומעדיפים רמת פיזור גבוהה - אפיק זה יכול להתאים לכם במיוחד.

כמובן שמומלץ מאוד להתייעץ עם מנהל השקעות ורק אז להחליט. רק אחרי שתתנו למנהל התיקים שלכם את כל הנתונים הרלוונטיים (כמו סכום ההשקעה, המטרה של ההשקעה, רמת הסיכון ועוד), כדאי להגיע להחלטה. גם כאשר מדובר בקרנות נאמנות סולידיות יחסית, חשוב שמנהל התיקים ייתן לכם את כל המידע הרלוונטי ויפרוש בפניכם את כל התמונה.


לשאלות, תגובות או הערות בנושאי דיני עבודה וזכויות לחץ/י כאן

 

מחפש תשואה על הכסף שלך? קבל הצעה!
שם + משפחה
נייד
דוא"ל
סכום השקעה
שלח


חיפשת עורך דין? לשאלות בנושא לחץ/י: עורך דין דיני עבודה

 

מס הכנסה מחזיר כספים, מה איתך? לחץ/י החזרי מס

חשבת על תואר ראשון? לימודי תעודה? לחץ/י לימודים


המידע המוצג באתר זה אינו מהווה יעוץ משפטי או כל יעוץ אחר. נכונות המידע עלולה להשתנות מעת לעת. כל המסתמך על המידע באתר עושה זאת על אחריותו בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתנאי השימוש.