www.ovdim.org.il

כיצד עליך להתכונן לפגישה הראשונה עם מנהל התיקים?

דרגו את המאמר
  התקבלו 1 דירוגים בציון ממוצע: 5.0 מתוך 5
אז החלטתם לפתוח תיק השקעות וקבעתם פגישה עם מנהל תיקים. בכך לא הסתיים העניין. חשוב מאוד להתכונן כראוי לפגישה הזו, על מנת שנוכל להסביר למנהל התיקים בדיוק מה אנחנו רוצים וגם על מנת שנוכל לקבוע אם הוא מתאים לנו.

בשנים האחרונות בוחרים רבים לחסוך את כספם לאו דווקא בבנק (הנותן ריביות נמוכות מאוד), אלא דווקא באמצעות חברות לייעוץ השקעות, חברות ביטוח, בתי השקעות ועוד. אין ספק כי שינויי החקיקה בתחום (דו"ח ועדת בכר למשל) גרמו למשקיעים רבים להוציא את החסכונות שלהם מהבנקים ולפנות לאפיקי חיסכון שיכולים להיות רווחיים יותר (אך הם גם לעיתים מסוכנים יותר).

אלו החלטות יש לקבל לפני הפגישה?

הדבר הראשון שאתם צריכים להחליט לפני שאתם מפגשים עם מנהל התיקים הוא כמה כסף אתם רוצים להשקיע. אין דין השקעה של כאשר משקיעים מאתיים אלף שקלים כדין השקעה של שלושים אלף שקלים. לפני שמנהל התיקים מגיע לביתכם (או לפני שאתם מגיעים למשרדו), החליטו על סכום ההשקעה שלכם ואז למנהל התיקים יהיה קל יותר, להמליץ לכם על אפיק ההשקעה המתאים לכם ביותר.

החלטה נוספת שיש לקחת היא - למה נועד הכסף? זוהי אחת מהשאלות החשובות ביותר שיש לענות עליה כאשר משקיעים. האם אתם רוצים להשקיע את כספכם לטווח ארוך (לפנסיה למשל)? או שאולי אתם רוצים בעוד שנתיים לקנות בית ואז ההשקעה היא לטווח קצר. רבים משקיעים עבור הילדים שלהם, עבור ההורים שלהם, או אפילו לצרכים כמו טיול או חתונה. מטרת ההשקעה היא חשובה ביותר ועל פיה ימליץ לכם מנהל התיקים כיצד כדאי להשקיע.

החלטה חשוב נוספות היא - איזה סיכון אתם מוכנים לקחת? סיכון גדול יוצר הזדמנות להרוויח (או להפסיד) סכומים גדולים יותר של כסף. כל אחד מאיתנו שונה מבחינת אהבת או שנאת הסיכון שלו, ועל מנהל התיקים לדעת כמה אתם מוכנים להסתכן. זכרו כי ככל שהסיכון גדול יותר האפשרות להרוויח או להפסיד סכום גדול יותר עולה.

מה עוד צריך להכין לפגישה?

לפני הפגישה עם מנהל התיקים כדאי מאוד להגיע מוכנים אם ידע מקיף אודות ההשקעות שכבר יש לכם (למשל תכניות פנסיה, קופות גמל, תכניות חיסכון ועוד). להשקעות הישנות יכולות להיות השפעה גדולה על ההשפעות הישנות מנהל התיקים לדעת את כל הנתונים. כדאי כמובן גם לברר ולקבל כמה שיותר מידע אודות החברה של מנהל התיקים והביצועים שלה בשנים האחרונות.

ככל שתכינו יותר שיעורי בית, כך תוכלו לבחון בצורה טובה יותר את יושרו ואמינותו של מנהל התיקים. מומלץ גם להכין רשימת שאלות מראש.

ידע הוא כוח!

זכרו כי ידע בכל תחום שהוא ידע הוא כוח, ובוודאי בתחום ההשקעות. מנהל תיקים טוב אמור לענות לכם על כל השאלות ולהעביר לכם את הידע והניסיון שלו, אך ככל שתגיעו לפגישה מוכנים יותר, כך תוכלו להפיק ממנה יותר, ובסופו של דבר זה יעזור לכם בתהליך קבלת ההחלטות.

לשאלות, תגובות או הערות בנושאי דיני עבודה וזכויות לחץ/י כאן

 

מחפש תשואה על הכסף שלך? קבל הצעה!
שם + משפחה
נייד
דוא"ל
סכום השקעה
שלח


חיפשת עורך דין? לשאלות בנושא לחץ/י: עורך דין דיני עבודה

 

מס הכנסה מחזיר כספים, מה איתך? לחץ/י החזרי מס

חשבת על תואר ראשון? לימודי תעודה? לחץ/י לימודים


המידע המוצג באתר זה אינו מהווה יעוץ משפטי או כל יעוץ אחר. נכונות המידע עלולה להשתנות מעת לעת. כל המסתמך על המידע באתר עושה זאת על אחריותו בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתנאי השימוש.